«Это рабочая схема облапошивания, с которой можно гастролировать по всем регионам»

Эхо печальной участи МастерБанка, погоревшего на сомнительных сделках и отмывании денег, раздается на Урале. В Свердловской области началось расследование банкротства «Управления капитального строительства-Стройтех», подконтрольного федеральному Бинбанку. Затеяли его вовсе не силовые структуры, а кредиторы компании, отчаявшиеся получить свои деньги обратно. В списке пострадавших — УК «Содружество», почившие в бозе «УИК-банк» и банк «Универсал», администрации Талицкого и Тавдинского районов и с десяток других. Большинство из них пока не подозревает, что стали жертвой не простого стечения обстоятельств, а коварного замысла «ингушских олигархов», тихо промышляющих не только на овощных рынках в Москве, но и в уральской глубинке. Подробнее — в материале «URA.Ru».

Одновременно простую и сложную историю рассказал «URA.Ru» очевидец «строительно-девелоперской» деятельности на Урале федерального Бинбанка, основанного 20 лет назад Михаилом Гуцериевым (он же президент компании «Русснефть»). С помощью дочерних обществ и фирм-однодневок «ингушские олигархи» «выжали» из свердловских предпринимателей, чиновников и налогоплательщиков около миллиарда рублей, уверяет наш собеседник, вооружившийся стопкой бумаг. И есть основания полагать, что подобные схемы они могли применять в целом ряде российских регионов.

Одну из «ведущих скрипок» в этой невидимой работе играла компания «Стандарт Девелопмент» (ООО) — 100%-ая «дочка» Бинбанка, возглавляемая Дмитрием Зайцевым (в разное время занимал посты советника президента Бинбанка ируководителя блока «Продукты для корпоративных клиентов»). Через нее кредитная организация контролировала деятельность свердловского «Управления капитального строительства-Стройтех» (ООО), которое и собрало необходимую сумму, а затем было обанкрочено.

Созидательное начинание

Свою работу «УКС-Стройтех» начал в 2002 году. В его небольшом послужном списке — ремонт режимного корпуса СИЗО-1 в Екатеринбурге, небольшой подряд в цехе компании «Уральские авиалинии», строительство школы в Тавде и ряда жилых домов в разных муниципалитетах области. Этого хватило, чтобы заработать приемлемую репутацию на строительном рынке. В 2009 году в структуре компании, которую до этого контролировали лишь физические лица (основной акционер — Леонид Кузьмин), произошли существенные изменения. Собственником 20%-ой доли стало ООО «Стандарт Девелопмент» — «дочка» Бинбанка. Впрочем, г-н Кузьмин свои позиции не утратил, продолжив стоять «у руля».

В тот период «Стройтех» взялся за возведение жилого дома в Серове — по улице Заславского, 20. Объект был проблемным, предыдущий инвестор («Серов-Коммерц») три года пытался начать стройку, да так и не смог, поэтому смена инвестора-застройщика воспринималась позитивно и городскими, и областными властями.

В этой истории немало громких имен, например — депутат-банкир Николай Лантух

Еще бы. «Бинбанк вложил в строительство около 88 млн рублей. На эти деньги был построен фундамент. Представители компании начали активную деятельность по сбору средств для дальнейших работ. Они пошли в „УИК-банк“ к Леше Багарякову, в первоуральский банк „Универсал“, зашли к Лантуху в „Уралприватбанк“, УК „Содружество“ и так по нескольким адресам. Все были рады помочь: стройка — дело хорошее, тем более уважаемая кредитная организация уже вложила свои деньги. Собирали разные суммы — в среднем около 100 млн рублей с каждого», — рассказывает осведомленный источник.

В общей сложности, по словам собеседника агентства, знакомого с отчетами арбитражного управляющего, было получено около миллиарда. Однако эти деньги даже не коснулись фундамента на улице Заславского, «начался разгон средств в фирмы-однодневки».

Сооружение на улице Заславского в Серове до сих пор мало напоминает дом...

Схожая участь постигла и стройку в Североуральске — дом на улице Павла Баянова был брошен «Стройтехом» на стадии коробки, хотя Бинбанк также вложил в него порядка 180 млн рублей. По некоторым данным, в финансировании участвовали и областные власти.

«Деньги куда-то делись. Правоохранительные органы подозревают, что их просто украли. Более того, сделали это с помощью сотрудников кредитной организации. Сейчас Бинбанк банкротит „Стройтех“, и предъявлять претензии вскоре будет некому», — рассказывал слухмейкер в феврале — после приезда в город губернатора Евгения Куйвашева, который потребовал сделать все возможное для завершения строительства.

«Эта долька — для ежа, эта долька — для стрижа...»

Среди подрядчиков «УКС-Стройтех», которые участвовали в освоении денежных средств на строительные проекты, значатся десятки структур: ООО «Пирамида XXI», ООО «Лесотехническая компания», ООО «Атмосфера строительства», ООО «Конкорд», ООО «ДорМонтажПроектДизайн» и многие другие.

Как рассказал «URA.Ru» источник в Управлении Федеральной налоговой службы региона, многие из них уже два года не сдают отчетность. Соответственно, и операции по их счетам приостановлены. Часть компаний отнесена к «группе риска» (это, например, ООО «Лесотехническая компания» и ООО «ДорМонтажПроектДизайн»).

Еще работать и работать...

«Они также не сдают отчетность с 2011 года, там не трудоустроено ни одного человека. Все признаки фирм-однодневок налицо», — поделился налоговик.

В некоторых из контор встречаются подозрительные совпадения. Директором ООО «Лесопромышленная компания», например, является Леонид Кузьмин, возглавлявший, как уже говорилось выше, и «УКС-Стройтех».

Судя по судебным тяжбам, которые проходят между указанными структурами и «Стройтехом», речь в некоторых контрактах шла о немалых суммах. «С „ДорМонтажПроектДизайна“ банкротящийся застройщик в 2011 году пытался взыскать 33 млн рублей. Был подан иск в московский арбитраж, но производство по делу остановили, потому что истец не нашел четырех тысяч рублей на пошлину. О чем это говорит? Никто и не собирался ничего взыскивать. Это была игра на публику», — уверяет наш собеседник.

Интересна судьба залогового имущества. По данным инсайдера, недвижимость, продав которую, можно было бы как-то рассчитаться с пострадавшими, оказалась в руках аффилированного с Бинбанком офшора «НейлбергХолдингс Лимитед», представителем которой в РФ является Дмитрий Зайцев. В 2011 году кредитная организация передала «киприотам» права требования к банкроту. А поскольку сам он рассчитаться уже не мог, «НейлбергХолдингс Лимитед» добилась через Железнодорожный районный суд Екатеринбурга взыскания 88 млн рублей с соучредителя Леонида Кузьмина (как с поручителя по кредитам).

«Кузьмин к тому моменту успел развестись с женой. Он переписал на нее всю недвижимость. Ничего за душой!» — добавляет инсайдер.

Поручителем по проекту сегодня называют ректора УрФУ Виктора Кокшарова, бывшего свердловского премьера

До этого, по словам нашего собеседника, у Кузьмина состоялся разговор с первым вице-президентом Бинбанка Григорием Гусельниковым (известен широким массам как постоянный участник телепроекта «Что? Где Когда?»«). «По его итогам Леня не только не остался в накладе, но и заработал денег», — говорит инсайдер.

Сегодня в Арбитражном суде Свердловской области продолжается затяжной судебный процесс. Одним из основных кредиторов и истцов выступает УК «Содружество». Компания выставила к должнику требования в сумме 100 млн рублей. Также она настаивает на передаче в ее собственность квартир в еще одном долгострое «Стройтеха» — доме по улице Вальцовщиков, 21 в Серове. Кредиторов в процессе банкротства — более десятка. 23 декабря суд будет рассматривать апелляцию конкурсного управляющего «УКС-Стройтех» Константина Кожевникова на включение в реестр требований кредиторов требования лишившегося лицензии банка «Универсал» в размере 19 млн рублей.

Дом на Вальцовщиков, 21 в Серове давно облюбовали местные ребята

«Если бы все кредиторы понимали, что их обманули, они бы писали заявления в другие структуры, а не иски в арбитраж. Все эти суды бесполезны», — подчеркивает собеседник агентства.

У юристов, впрочем, другое мнение: даже если у банкрота ничего не осталось, можно попытаться привлечь к ответственности материнскую структуру. По крайней мере, такие прецеденты в судебной практике имеют место.

«Возможность привлечения контролирующих банкротящегося должника лиц (а таковыми однозначно являются руководитель и акционеры-мажоритарии) предусмотрена десятой статьей закона о банкротстве. И суды очень часто используют ее на практике. При недостаточности имущества у компании-банкрота, по сути, единственным способом для кредитора получить потерянные деньги является обращение в арбитражный суд с заявлением о привлечении причастных к выводу активов лиц к субсидиарной ответственности. Основаниями являютсясовершение или одобрение контролирующими лицам должника подозрительных сделок, а также отсутствие или искажение бухгалтерской документации должника, в результате чего затрудняется проведение процедур банкротства», — пояснила старший юрист VinderLawOffice Наталья Шакирова.

А рыльце-то у всех в пушку

В Тавдинском городском округе, администрация которого выступает одним из кредиторов-заявителей, иное видение причин банкротства «УКС-Стройтех». По словам одного из городских чиновников, компания вела реализацию строительных проектов в рамках соглашения с правительством Свердловской области. Дома строились не только в Серове и Североуральске, но и в Качканаре, Тавде. На местах чиновники за банк стоят горой.

«Еще правительство Виктора Кокшаровапрогарантировало, что купит у „Стройтеха“ жилья на миллиард рублей. Под эти обязательства Бинбанк выдал застройщику 200 млн рублей, но областные власти свои обязательства не выполнили, и „Стройтех“ разорился. Потом правительство сменилось, а новое уже не отвечало за обещания старого. Несмотря на это, Бинбанк довел дело до конца. Мы ездили к президенту банка на переговоры в Москву. Говорили о том, что школу нужно достраивать. Бинбанк нам помог», — рассказал источник в мэрии муниципалитета.

По его словам, компания «Стройтех» старалась выполнять обязательства, пока это было в ее силах. С Фондом жилищного строительства, например, рассчиталась квартирами. Погашен также кредит компании в «Уралприватбанке», рассказали «URA.Ru» в финансовой организации.

Нынешнее правительство о якобы невыполненных обязательствах своих предшественников ничего не знает. Минстрой региона сейчас пытается заниматься судьбой проблемного объекта в Серове.

«У нас есть вариант по достройке дома на Заславской, 20, но мы не можем найти арбитражного управляющего ООО „УКС-Стройтех“, чтобы озвучить ему свои предложения. Это человек где-то в Москве, такое ощущение, что сюда никогда не приезжает. Механизм можно было бы применить уже испробованный: производится оценка, дальше объект реализуется. Достройкой будет заниматься уже другой застройщик. Часть квартир мы могли бы приобрести на нужды Свердловской области. Если бы нам удалось через „URA.Ru“ достучаться до арбитражного управляющего — было бы хорошо», — заявил замминистра строительства Дмитрий Нисковских.

Заброшенный объект на ул. Вальцовщиков, 21

Найти связь с конкурсным управляющим «УКС-Стройтех» Константином Кожевниковым, действительно, непросто. Он живет и работает в Москве. Это человек Бинбанка, говорит наш собеседник. Именно г-н Кожевников вел банкротство ООО «Инвестиционная лесопромышленная компания», которое занималось строительством «Зеленой фабрики» в Томской области — еще одного инвестпроектаБинбанка.

«Претензии к его действиям есть у всех кредиторов. Он от всех скрывается», — отметил источник агентства. Пострадавшие надеются задать ему вопросы в ходе предстоящего судебного заседания в арбитраже.

Получить комментарий от представителей Бинбанка на момент публикации не удалось — запрос агентства пока оставлен без ответа. «URA.Ru» будет следить за развитием ситуации.