«Представился Игорем, украл восемь миллионов»

«URA.Ru» стали известны подробности задержания Александра Побойкина — начальника отдела по борьбе с коррупцией УЭБ и ПК областного главка. Полицейского взяли прямо у ворот Следственного комитета, откуда он выходил с совещания. Уже возбуждено уголовное дело: майору вменяют мошенничество в особо крупном размере, совершенное группой лиц. Силовик действовал не один, а в компании сотрудников известного банка. У кого и как Побойкин похитил несколько миллионов — читайте в материале нашего агентства.

Мы нашли бизнесмена, пострадавшего от начальника отдела УЭБ и ПК ГУВД Свердловской области Александра Побойкина, который на прошлой неделе был задержан сотрудниками УСБ и оперативниками УБЭП. Михаил Ч. — владелец нескольких компаний, занимающихся строительными работами. По его версии, 32-летний майор «крышевал» уральский банк «Резерв» и именно при помощи данного финансового учреждения пытался завладеть деньгами бизнесмена.

«2 октября сотрудники ОРЧ СБ ГУВД МВД России по Свердловской области задержали целую группу, в которую входили сотрудники филиала „Екатеринбургский“ банка „Резерв“ и начальник отдела УЭБ и ПК ГУВД областного главка Побойкин, — заявил Михаил. — Летом 2013 года у одного из моих предприятий был открыт расчетный счет в екатеринбургском филиале „Резерва“. В июне я подписал контракт на выполнение строительных работ и получил от заказчика аванс на счет в размере 15 млн рублей. К тому времени мною были заключены договоры с поставщиками и исполнителями, и данный аванс необходимо было распределить между ними. Сделать это не удалось: система „Интернет-банк“ не проводила платежи. Я обратился к операционистам. Они отправили меня к начальнику службы безопасности Николаю Бабушкину, который сказал мне, что мое предприятие нарушает закон „О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма“. Якобы я — обнальщик».

На каком основании был сделан этот вывод, бизнесмен так и не понял — никаких фактов, доказательств, материалов проверок ему не представили. Но исполнение контракта было поставлено под угрозу. Чтобы как-то решить проблему с «зависшими» средствами, Михаил открыл счет в Сбербанке и потребовал перевести деньги туда.

«Бабушкин заявил, что готов перевести деньги при условии, что я оплачу банку комиссию в размере 20% от находящихся на моем счете средств, а это 3 млн рублей. Он сказал, что если я откажусь, то потеряю все 15 млн, а если пойду в суд или полицию, то он там „все решит“, и, показав на календарь ФСБ на стене, намекнул, что сам он „оттуда“, — продолжает рассказ бизнесмен. — Поскольку я ничего не нарушал и не печатаю деньги на станке, я отказался. Ответил, что буду бороться правовыми методами».

С июня по сентябрь переговорами с банком занимался юрист предпринимателя. За это время он подготовил ряд претензий и жалобы в Центробанк и Генеральную прокуратуру. «А потом начали происходить странные вещи. Сначала мне позвонил экс-сотрудник ГУВД Свердловской области Александр П. и предложил решить мои проблемы. Я отказался. В середине сентября мне позвонил некий „Игорь“. Сказал, что знает о моих проблемах в банке и готов помочь их решить, — говорит Михаил. — Мы встретились. Он заявил, что я нарушитель, что ситуация моя безнадежна — на днях все мои деньги спишут в ЦБ. Предложил мне „спасти“ хотя бы 4 млн рублей. За свои услуги он просил 500 тысяч рублей. Схема была предложена следующая: я должен был прийти в банк, написать заявление о том, что остаток на расчетном счете составляет 4 млн, получить их наличными через кассу и расторгнуть договор банковского счета (тем самым своей подписью признав, что денег моих всего 4 млн, а не 15 млн рублей)».

Сразу после этой встречи бизнесмен обратился в правоохранительные органы. Дальнейшие переговоры проходили под контролем силовиков. 2 октября Михаил пришел в «Резерв» по адресу ул. Малышева, 29. Его встретила операционистка, которая дала на подпись три документа: соглашение о закрытии банковского счета, согласие на списание комиссии в пользу банка в размере 20%, платежное поручение на выдачу 4 млн рублей и платежное поручение на 8 млн рублей.

«Куда должны пойти эти 8 млн, я не понял, кажется, что в платежке даже не были заполнены строчки о назначении платежа. Скорее всего, группа злоумышленников хотела завладеть моими деньгами, а потом в итоге сослаться на то, что я сам добровольно подписал все документы, — предполагает бизнесмен. — Вскоре после проведения операции были задержаны сотрудники банка „Резерв“ — операционистка и кто-то еще, а также „решальщик“. Только оказалось, что зовут его не Игорь, а Побойкин Александр, и оказался он начальником отдела УЭБ и ПК ГУВД Свердловской области».

В банке «Резерв» категорически отрицают какую-либо причастность к преступлению и заявляют, что действовали по инструкции. Раскрывать детали отношений с конкретным клиентом в финансовом учреждении права не имеют, поэтому согласились дать общий комментарий.

«Во-первых, банк не имеет отношения к Побойкину. Во-вторых, банк действовал по закону. Наши сотрудники не задержаны, все работают на своих местах, — сообщили в пресс-службе кредитного учреждения. — На сегодняшний день задачей любого банка является борьба с сомнительными операциями — легализацией, обналичиванием, транзитом денежных средств. Банку не нужны фирмы-однодневки и обналичники. И у таких фирм, разумеется, могут возникать серьезные проблемы. В качестве мер для борьбы с такими клиентами в банке введены заградительные тарифы, законом предусмотрен отказ в совершении операций и принудительное закрытие счета».

В «Резерве» действуют два вида таких тарифов: 20% от суммы поступлений средств, если фирма не находится по месту, заявленному при открытии счета, и 65 % — при снятии налички при принудительном закрытии счета. Таким образом банк исключает использование факта закрытия счета для обналички средств. При этом перевод денег в другой банк в такой ситуации таким тарифом не облагается.

«Если клиент заподозрен в сомнительных операциях, в соответствии с законом банк имеет право отказать ему в проведении. После двух таких отказов банк направляет письменное уведомление клиенту о расторжении договора. О чем мы также уведомляем ЦБ. В процессе закрытия счета клиент имеет право либо снять наличку, оставив 65% банку, либо перевести деньги на счет в другой кредитной организации, — поясняют в „Резерве“. — В этом случае он должен предоставить платежное поручение на перечисление средств в другой банк. Если клиент этого не делает, деньги уходят в Центробанк».

В настоящее время в этой истории разбирается второй отдел по расследованию особо важных дел СУ СК РФ по Свердловской области. Как сообщили «URA.Ru» в пресс-службе Следственного комитета, в отношении Побойкина уже возбуждено уголовное дело по ч.4 ст. 159 (мошенничество, совершенное группой лиц в особо крупном размере).

«По версии следствия, полицейский, действуя совместно с неустановленными сотрудниками банка, обманным путем похитил у директора коммерческой компании свыше 8 млн рублей, — заявил пресс-атташе Александр Шульга. — Предварительно они ввели бизнесмена в заблуждение относительно совершаемых банком операций с его денежными средствами. В настоящее время совместно с сотрудниками полиции принимаются меры, направленные на установление всех участников совершения преступления. В ближайшее время будут проведены следственные действия с самим подозреваемым. Планируется также предъявление обвинения и избрание меры пресечения». Как конкретно полицейский и его сообщники завладели деньгами бизнесмена, не сообщается в интересах следствия. Возможно, речь идет о схеме вывода средств со счетов банка на фирмы — «поганки».

Как сообщил «URA.Ru» руководитель пресс-службы ГУ МВД РФ по Свердловской области Валерий Горелых, майор отстранен от исполнения служебных обязанностей и в случае доказания его вины понесет предусмотренную законом ответственность. Напомним, Александр Побойкин был задержан в минувшую пятницу. Как стало известно «URA.Ru», взяли майора прямо возле здания следственного комитета на Щорса, откуда он выходил с совещания. Стоит отметить, что Побойкин занял должность начальника отдела по борьбе с коррупцией совсем недавно, до этого он возглавлял отдел по преступлениям налоговой направленности в Нижнем Тагиле, а еще раньше трудился в ныне ликвидированном ГУ МВД РФ по УрФО. Бывшие коллеги полицейского, с которыми удалось пообщаться нашему агентству, отзываются о нем как о человеке с большими амбициями.