Где россиянину открыть брокерский счет за рубежом

Россияне, пытаясь сохранить свои сбережения от девальвации, все активнее инвестируют в дружественных юрисдикциях. Как сказано в апрельском Обзоре финансовых рисков, составленном ЦБ РФ, «начиная с 2022 года физические лица значительно увеличили объемы средств, направляемых иностранным банкам и брокерам». В чем плюсы и минусы открытия брокерского счета за рубежом и кто из иностранных брокеров по-прежнему работает с гражданами РФ, — URA.RU рассказали эксперты финансового рынка.

Плюсы и минусы иностранного брокерского счета

Среди неоспоримых преимуществ инвестирования за рубежом эксперты называют огромные возможности, открывающиеся перед инвесторами на глобальных рынках. «В то время как в самой России набор доступных инструментов постепенно сужается, зарубежные брокерские счета позволяют реализовать, по сути, безграничный набор стратегий. Диверсификация помогает перестать зависеть от российской финансовой системы», — прокомментировали в Freedom Finance Global.

Другой, не менее весомый довод — финансовая подушка на черный день в случае экстренного отъезда из страны или введения ограничений на движение средств. Никто не знает, решится ли ЦБ запретить трансграничные денежные переводы в рамках борьбы с оттоком капитала, однако если это произойдет, всегда полезно иметь дополнительный «аэродром» для накоплений. Наконец, третий плюс — наличие системы страхования инвестиций, введение которой еще только обсуждается в России, рассказывают эксперты.

Среди недостатков зарубежного брокерского счета финансисты отмечают необходимость уведомления ФНС о наличии зарубежных счетов и самостоятельное высчитывание финансового результата по сделкам. «Также не стоит забывать о рисках принудительного закрытия счета брокером без объяснения причин. Впрочем, эта проблема решается достаточно просто: необходимо найти дружественного брокера с хорошей техподдержкой на русском языке, а также иметь запасной счет в зарубежном банке, куда можно будет вывести деньги», — объяснили в Freedom Finance Global.

Кто работает с гражданами РФ?

C 2022 года значительно сократилось число банков и брокеров, готовых взаимодействовать с россиянами. При этом большинство сохранивших обслуживание ввели ограничения. Например, крупный американский брокер Interactive Brokers, активно работавший с гражданами РФ до 2022 года, запретил пополнять счет рублями, покупать бумаги в евро, а также отключил предоставление котировок с американских бирж NYSE и NASDAQ.

Кипрский брокер Just2trade продолжает обслуживать граждан РФ, но в комментариях в интернете можно найти жалобы клиентов на высокую комиссию за перевод активов к другом брокеру — чуть ли не 20% от стоимости. Кипрская компания Exante, основанная выходцами из России, после 2022 года и вовсе попросила своих русских клиентов закрыть счета и вывести деньги.

Как проходит процедура открытия счета?

Как пояснили во Freedom Finance Global, международных брокеров, которые не дискриминируют по паспорту, осталось не так много. Получить через них доступ к международным биржам на данный момент достаточно просто.

Как устроена процедура — брокер рассказал на примере своей площадки — Freedom Finance Global. Она предоставляет доступ к международным биржам NYSE, NASDAQ, LSE, HKEX, CBOE, а также американскому рынку IPO. Так, для начала в обязательном порядке россияне проходят тщательную проверку — это быстро, и из-за этого не стоит волноваться.

Также будущий клиент должен позаботиться о так называемом ИИН — индивидуальный идентификационный номер. Например, в городах Казахстана его следует оформить в одном из центров обслуживания населения (ЦОНах).

Далее россиянин пополняет счет во FFG рублями обычным трансграничным переводом. Затем рубли обмениваются на доллары или евро во внутреннем кабинете, и инвестор может начинать торговать на бирже.

Совет да доход

При выборе иностранного брокера эксперты советуют проверять у него наличие лицензий местных финансовых регуляторов, а также расположение в дружественной России юрисдикции (Казахстан, Армения и др.). Отдельным плюсом будет наличие русскоязычной поддержки и возможности пополнять зарубежный счет рублями.

Сам же инвестор должен осознавать все риски и возможности, которые дает зарубежный брокерский счет, а также иметь четкое представление, зачем он его открывает.