Клиентов Банка24.ру вызывают для дачи показаний в ГУВД

Очередное уголовное дело с участием Банка24.ру. На этот раз речь идет о валютных операциях. В главном следственном управлении ГУВД Свердловской области выстроилась очередь из екатеринбуржцев, продававших банку валюту. Все они вызваны в правоохранительные органы по повестке. Милиция интересуется сделками за пять (!) лет. О том, какая преступная схема могла прокручиваться в кредитном учреждении, были ли банку предъявлены претензии по «антиотмывочному» законодательству либо кредитное учреждение само является потерпевшим – в материале «URA.Ru».

Банк24.ру снова фигурирует в уголовном деле. Как рассказала нашему изданию одна из читательниц, попросившая не называть ее имени, ей пришла повестка с просьбой явиться в следственное управление ГУВД Свердловской области для дачи показаний. В милиции екатеринбурженку спрашивали о валютных операциях, которые она совершала в банке. В частности, речь шла о продаже кредитному учреждению 400 долларов. Это был единичный случай, хотя милицию интересовали данные за 5 лет. На основании распечаток о валютообмене оперативники спросили, правда ли, что такая сделка по продаже была совершена, после чего, получив положительный ответ, спросили – могло ли быть такое, что через полчаса клиентка передумала и отменила сделку. По признанию читательницы, она этого не делала и вообще не помнит, чтобы покупала доллары в Банке24.ру.

Клиентка банка рассказала, что в коридоре сидела целая очередь свидетелей, вызванных на допрос, и их также спрашивали о том, не отменяли ли они свои сделки по продаже валюты спустя некоторое время.

Опрошенные «URA.Ru» участники рынка пришли к единой версии, что уголовное дело могло быть возбуждено в отношении недобросовестного кассира или целой преступной группы, где кассир была одним из участников. Следуя логике вопросов милиционеров, можно предположить, что в банке реализовывалась преступная схема, которая лишала кредитное учреждение маржи, получаемой банком благодаря курсовой разнице. Суть мошенничества в следующем. Как известно, курс покупки валюты значительно ниже курса продажи. Когда речь идет о крупных суммах, на этой разнице можно получить солидный доход. Приобретя валюту, кассир, без ведома продавца, как бы отменял сделку. Согласно такой операции, средства возвращаются покупателю в полном объеме. На самом деле деньги не возвращались, а оставались у кассира. И, возможно, затем продавались самим кассиром по курсу банка, но по нелегальной схеме (без документов), либо вообще за пределами банка, с помощью «менял» на улице. Рубли от продажи возвращались в кассу, но благодаря курсовой разнице можно было неплохо заработать.

Согласно еще одному предположению, высказанному в банковских кругах, кассир могла продавать приобретенную валюту лицам, не имеющим регистрации и находящимся в России нелегально, трудовым мигрантам, к примеру. Известно, что некоторое время назад законодательством о валютном регулировании было разрешено проведение обменных операций без предъявления паспорта. Но так называемый «антиотмывочный» федеральный закон №115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», вынуждает кредитные учреждения запрашивать документы у тех, кто совершает операции по обмену валюты. Поэтому «нелегалы» опасаются идти в банки.  

Версию о том, что Банк24.ру является не пострадавшей стороной, а, наоборот, ответчиком в связи с возможными претензиями по ФЗ № 115, опрошенные нами участники рынка не поддержали, отметив, что в поле зрения надзорных ведомств «сделки по 400 долларов» не поступают.   

В самом банке подтвердили версию о злоупотреблении кассира, отметив, что службы банка оперативно выявили нарушение. Как сообщили в пресс-службе банка, кассир была уволена по статье Трудового кодекса РФ – на основании утраты доверия материально-ответственному лицу. Впрочем, подробности мошенничества и его размеры в кредитном учреждении раскрывать не стали, заявив: «Клиенты банка не пострадали. Кредитному учреждению нанесен незначительный ущерб. Виновное лицо оперативно выявлено, и в настоящее время в отношении нее возбуждено уголовное дело».