Уральский банк обвинили в отмывании средств

Банк Большого Урала обвиняют в отмывании средств. Правда, речь идёт не о собственной инициативе ЦБ. Уничижительное заявление в адрес регулятора написал один из пермских бизнесменов, участвующий в местном конфликте собственников. Владельцы регионального банка «Каури», на который подана жалоба, заявляют об очернительной кампании против кредитного учреждения и рассказывают о специфике своей работы. О том, почему в банке не боятся оттока средств клиентов и отзыва лицензии и о попытках «Каури» обелить репутацию, – в материале «URA.Ru».

Обвинения банков в нарушении антиотмывочного законодательства, до этой поры обходившие стороной регион Большого Урала, докатились и до нашего региона. Правда, инициатором кампании стал не Банк России, который занимается лишением лицензий. Пермский бизнесмен Владислав Пермяков, чья фамилия сейчас упоминается в одном из местных конфликтов собственников (речь идёт о праве владения пермским комбинатом строительного производства «Стройиндустрия»), направил в ЦБ России заявление с обвинением в адрес банка.

Как заявил «URA.Ru» председатель совета директоров банка «Каури» и один из его совладельцев Евгений Вильховецкий, это заявление уже поступило от регулятора в банк и сейчас кредитное учреждение готовит ответ в адрес ЦБ. Возможных негативных последствий для кредитного учреждения Вильховецкий не видит, отмечая голословность обвинений оппонента и отсутствие фактов в его письме. По словам представителя банка, Владислав Пермяков говорит о нарушениях работы кредитного учреждения в прошлом году (отмывании средств криминального характера – ред.), между тем три месяца назад в «Каури» закончилась ежегодная комплексная проверка банка по итогам работы в 2007 году и никаких нарушений выявлено не было.

По сообщению «Нового компаньона», Владислав Пермяков, являющийся генеральным директором комбината «Стройиндустрия», обвиняет структуры, близкие к руководству банка, в попытке осуществить рейдерский захват предприятия. «Они попытались 27 августа проникнуть на территорию комбината, чтобы поставить нелегитимного директора», - заявил Пермяков местным журналистам, объясняя, что поводом для конфликта участников «Стройиндустрии» стало стремление завладеть земельным участком, который занимает комбинат. Евгений Вильховецкий интересы акционеров банка в этом активе исключает и добавляет: «Пермяков не является ни клиентом, ни заёмщиком «Каури», его ничего не связывает с банком». Впрочем, косвенная взаимосвязь есть – Пермяков конфликтует с одним из клиентов банка. Но кредитное учреждение к их бизнес-процессам никакого отношения не имеет, заверил Вильховецкий. «Это сами акционеры что-то не поделили, выясняют отношения в суде».

Совладелец банка, в свою очередь, обвинил Пермякова в том, что тот развернул в СМИ кампанию, очерняющую финансовую структуру, «свалил там всё в кучу», и представители кредитного учреждения вынуждены бороться «с этой неприятной ситуацией», как её охарактеризовал Вильховецкий. Как утверждает банкир, в отношении Пермякова уже возбуждено уголовное дело.

Стоит отметить, что такие репутационные риски, как, например, обвинение в отмывании, карающемся отзывом лицензии, обычно весьма дорого обходятся банкам, если учесть традиционно паникёрские отношения рядовых российских вкладчиков. Представитель банка уверяет, что оттока средств не было, и считает, что все негативные последствия будут сведены к минимуму: основным профилем банка является обслуживание  определённого узкого круга корпоративных клиентов и подобного рода заявления не повлияют на их совместную работу. А потеря некоторых незначительных счетов физических лиц не скажется на бизнесе-структуре. 

Впрочем, совсем уж безоблачной ситуацию назвать нельзя. Как заявил Евгений Вильховецкий, банк уже 18 лет работает на рынке и каждый год тот или иной клиент попадает под пристальное внимание правоохранительных органов, в отношении него возбуждают уголовное дело, в банке проводятся выемки. «Мы к этому привыкли и уже не комментируем подобные мероприятия», - отметил представитель банка.

К слову, одну из таких выемок провели 30 июля сотрудники УБОП Пермского края. В сообщении «Интерфакса» упоминался и сам Вильховецкий, который фигурировал в уголовном деле, возбуждённом по статье 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»). Тогда сообщалось, что речь идёт о расследовании хищения 110 млн. рублей в ОАО «Пермский мукомольный завод» (ПМЗ), где Евгений Вильховецкий также является совладельцем.