Следующий на вылет. Значительный региональный банк лишился лицензии

Число региональных кредитных организаций в стране продолжает сокращаться. Право заниматься деятельностью утратил владикавказский Диг-Банк, у которого сегодня, вслед за банком «Замоскворецкий», отозвали лицензию.

Банк, представленный также в Москве, проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватные резервы, что привело к потере ликвидности. Кредитная организация оказалась неспособной исполнять обязанности перед вкладчиками, говорится в сообщении ЦБ РФ.

Кроме того, Диг-Банк не соблюдал требования «антиотмывочного» законодательства, а именно своевременно не направлял сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и надлежащей идентификации своих клиентов. На протяжении 2013 года и первого квартала 2014 года банк был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, общий объем которых, по данным регулятора, превысил 1,2 млрд рублей.

Стоит отметить, что Диг-Банк был вторым по размеру в своем регионе, Северной Осетии.

Банк «Замоскворецкий» в легализации не замечен: причиной отзыва лицензии у него стало предоставление недостоверной отчетности и потеря ликвидности.