Срочно! Банк 24.ру лишен лицензии. Объяснение регулятора

Екатеринбургский «Банк.24ру» уходит с рынка, лицензия кредитной организации отозвана. Соответствующая информация размещена на сайте Центробанка.

«„Банк24.ру“ (ОАО) не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Правила внутреннего контроля банка не соответствовали требованиям Банка России», — объяснили свое решение в ЦБ.

Разговоры о том, что вероятность такого решения высока, неофициально велись на протяжении последнего месяца. Возможный уход «точки» с рынка активно обсуждался в соцсетях и в деловой тусовке столицы Урала. Руководство кредитной организации активно опровергало все слухи, очевидно, пытаясь нормализовать ситуацию. В конце августа предправления банка Борис Дьяконов признал, что ЦБ предписал кредитной организации ограничить операции, которые были истолкованы как сомнительные, прежде всего — снятие корпоративными клиентами наличных.

«Регулятор считает, что мы недостаточно сделали в плане борьбы с „обналичкой“ и „транзитом“. По всей видимости, Регулятор прав (ибо он всегда прав, на то он и Регулятор)», — отмечал Дьяконов.

В начале сентября регулятор ограничил Банку24.ру операции по выдаче наличных его клиентам-компаниям по корпоративным картам, лимит — 300 млн рублей в месяц на всех. Источники, близкие к финучреждению, говорили, что сократить объем операций в три раза безболезненно не получится, однако выражали надежду на то, что «парни выкрутятся».

Сам банк явно собирался жить дальше, например, на 4 декабря уже было назначено собрание акционеров, в повестке был вопрос о досрочном прекращении полномочий совета директоров и избрании нового состава совета.

Напомним, Банк24.ру работал на рынке финансовых услуг с 1992 года. Основная специализация — расчеты для корпоративных и частных клиентов. Контролировался «Пробизнесбанком», который санировал «точку» после потери ею устойчивости в конце нулевых. В июле этого года сменил юридический адрес на московский.