Банки обяжут вычислять среди клиентов иностранцев. Данные о счетах и депозитах отправят за границу

Банки и другие организации, имеющие дело с депозитами и счетами, обязаны будут передавать данные о счетах своих иностранных клиентов в налоговую инспекцию, а та в свою очередь будет отправлять данные зарубежным коллегам. Соответствующий законопроект подготовлен Федеральной налоговой службой (ФНС) и может быть принят уже в этом году.

ФНС заключило соглашение об автоматическом обмене информацией (сбор информации о счетах нерезидентов, Common Reporting Standard (СRS)). Первые данные будут направлены зарубежным коллегам уже в 2018 году. Для этого банки в течение всего 2017 года будут вычислять иностранцев среди клиентов и собирать о них информацию, пишет газета «Ведомости».

Раз в год банки и другие финансовые организации будут обязаны отчитываться об инвестиционных доходах клиентов, продаже акций, балансе счета, процентах по вкладам, облигациям, договорам накопительного страхования, платежам и остаткам на счетах. Достоверность поданной информации лежит на самих банках. Иностранцев будут вычислять по адресу проживания по документам. Затем информацию передадут в страну клиента, а ее налоговые органы уже смогут определить, достоверны ли данные.

За отказ предоставлять информацию финансовым организациям грозит штраф до 500 тысяч рублей. Если же клиент откажется раскрывать свои данные, то любая финансовая организация может отказаться открыть счет, расторгнуть уже заключенный договор или заморозить действующий счет.