Центробанк раскрыл новый канал незаконной обналички. «Снимают деньги в банкоматах»

До 80% объема операций по обналичке производится сейчас с помощью банковских карт. Об этом заявил руководитель департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Юрий Полупанов.

Подчиненный Набиуллиной подчеркнул, что объем обналички через платежные терминалы значительно снизился. «После того как мы провели работу с платежными агентами и терминалами, там объем сомнительных операций снизился, он перешел в сегмент карт», — пояснил Полупанов. Его слова приводит РБК.

В прошлом году в ЦБ отмечали, что объем обналиченных средств сократился на 30%, до 400 млрд рублей. Полуанов уверен, что «локализация» сегмента банковских карт позволит еще сильнее подорвать позиции организаторов незаконного обналичивания.

Схема обналичивания по банковским картам оказалась нехитрой. Коммерческие организации переводили деньги со своих счетов на счета, к которым привязаны карты подставных граждан. Карты же и пин-коды от них находятся у сборщиков, которые и снимают деньги в банкоматах в определенный момент.

В направленном банкам письме ЦБ призвал отключать сомнительным клиентам дистанционные каналы обслуживания, а также ввести запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт. В рекомендациях также было предписание снизить лимиты снятия по премиальным картам.

После проведенных проверок и мероприятий по предотвращению незаконной обналички в ЦБ говорят о том, что банки теперь воспринимают обналичку как «опасный бизнес» и боятся ей заниматься.