В российские банки разослан список неблагонадежных клиентов

Крупнейшие финансовые организации России начали обмениваться информацией о неблагонадежных клиентах. По данным газеты «Известия», список из 200 тысяч подозрительных заемщиков уже разослан в российские банки службой Росфинмониторинга.

Согласно новой схеме, Росфинмониторинг, получая информацию о подозрительном клиенте, будет передавать ее в Центробанк, после чего данные будут разосланы всем участникам рынка. Источники «Известий» в четырех банках подтвердили, что база данных неблагонадежных клиентов уже получена. На данный момент в черный список список внесены примерно 200 тысяч клиентов (компаний и граждан). В дальнейшем база будет пополняться новыми уведомлениями на ежедневной основе.

Ряд экспертов уверен, что попавшие в черный список клиенты в дальнейшем могут столкнуться с трудностями при попытках открыть счета и проведении финансовых операций в других банках. Во многом это связано с недостаточно точными критериями оценки неблагонадежности того или иного лица. Не исключается и вариант, при котором банки будут вносить в базу клиентов, чтобы со временем, после ряда отказов в других организациях, навязывать им заведомо невыгодные условия обслуживания.

«Присутствие организации, ИП или физлица в списке отказников может повлечь для них сложности с банковским обслуживанием. Однако нельзя исключать, что некоторые клиенты могут попасть в список в результате формального подхода или субъективной оценки со стороны кредитных организаций», — отметил руководитель службы финансового мониторинга «Бинбанка» Дина Багатова.