Банк заподозрил уральца в отмывании денег после покупки шубы жене

Житель Екатеринбурга Михаил Гаранин готовит исковое заявление в суд на ВТБ 24. Совершенно неожиданно, прямо в момент покупки, ВИП-клиент банка обнаружил, что не может воспользоваться картой со значительной суммой денег. Как выяснилось, банк заблокировал счет из-за того, что несколькими днями ранее Гаранин снял с него крупную сумму наличными. Клиенту пояснили, что кредитное учреждение сочло его операцию сомнительной. Счет в итоге разблокировали, но за это время были просрочены несколько платежей, по которым набежали пени. Теперь мужчина намерен подать в суд.

«Я пришел в медцентр, стал платить за услугу. Но кассир сказал мне, что на моем счете недостаточно средств. Я очень удивился — ведь на этой карте обычно размещаю свои доходы и буквально накануне на счете оставалась более чем приличная сумма. Захожу в онлайн-банк — ноль. Первая реакция — мошенники. Звоню в банк — выяснилось, что карта была заблокирована», — рассказывает он.

В банке ВИП-клиенту сказали, что его счет заблокирован из-за операции по снятию наличных, которая прошла несколькими днями ранее. «Мне заявили, что операция, связанная со снятием наличных, имеет, с точки зрения банка, непонятное назначение. Спрашивают: на что сняли? Я говорю — ну, на шубу жене, какая вообще разница, зачем мне понадобились личные деньги с моего личного счета?» — рассказывает Гаранин.

ВИП-клиент банка запросил в банкомате довольно большую сумму (несколько сот тысяч рублей), а банк, судя по всему, посчитал это «обналичкой», поэтому счет был заблокирован. Чтобы получить доступ к своим деньгам, Гаранин должен был представить документы. По его словам, он сделал это сразу, однако банк банк разблокировал ему счет только через три дня. За это время подошло время некоторых обязательных платежей, и Гаранин их просрочил.

Вся ситуация очень возмутила горожанина, и он намерен требовать компенсации. «Я хочу пойти в суд, чтобы потребовать от банка возмещение ущерба. Меня никто не лишал права распоряжаться своими деньгами. Существует презумпция невиновности, Если банк видит какую-то проблему в моих операциях — ну так это его забота, не моя. Почему бы не позвонить, не спросить у меня по-человечески, не запросить документы, если есть какие-то сомнения? Зачем сразу блокировать счет, да еще и без предупреждений? У меня к этому счету привязаны еще и карты сыновей и жены: они-то вообще ни в чем не виноваты и тоже остались без денег», — негодует мужчина.

Сейчас он вместе с юристами готовит исковое заявление и попутно ждет извинений от высокопоставленных руководителей банка — теми, что дали менеджеры в отделении, Гаранин остался недоволен.

Кредитное учреждение заверяет, что все сделали точно по закону и так быстро, как только могли. «ВТБ действует строго в рамках законодательства. Это касается и операций, которые банк расценивает как имеющие признаки подозрительных и подпадающие под 115-ФЗ. Банк имеет полное право заблокировать счета клиентов в случае совершения ими подобных операций. В адрес клиента направляется запрос об источниках происхождения денежных средств. В случае предоставления нам подтверждающих документов, операции по счетам возобновляются. Проверку и разблокирование счетов банк проводит максимально оперативно, чтобы не затрагивались интересы добросовестных клиентов», — говорится в официальном ответе банка в ответ на запрос «URA.RU».

Федеральный закон 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предполагает блокировку счетов физлиц и юридических лиц в случае совершения операций, которые показались банкам сомнительными. В случае применения этого закона банк не обязан уведомлять о блокировке счетов клиентов. Последние очень недовольны таким положением дел.С начала года Росфинмониторингом зафиксировано почти полмиллиона блокировок на 180 млрд рублей.

«Такие истории заставлюсь людей еще меньше доверять банкам, хранить деньги в кубышке, — замечает Гаранин. Он уверен, что его дело поможет регуляторам банковской сферы быстрее принять решение и забрать у кредитных учреждений функцию блокировки счетов. «А то получается, что в банках стоит какая-то программа, которая помогает избежать им каких-то проблем с контролирующими органами, и банки своим правом злоупотребляют», — говорит собеседник агентства.