Законодательная инициатива: ЦБ хочет отслеживать объемы наличных, поступающих на счета ООО, ОАО, ЗАО

Банк России готовит новые предложения, направленные на еще большее ужесточение контроля над операциями по обналичиванию денежных средств, сообщает РБК daily. ЦБ предлагает создать два спецподразделения, у себя и в Федеральной налоговой службе, которые займутся контролем над обналичкой, и фактически будут дублировать часть функций финразведки. Пока информация о новых инициативах ЦБ держится в секрете, поскольку это не более чем домашняя заготовка. Одно из предложений по созданию одновременно в ЦБ и ФНС неких специальных подразделений, которые сосредоточились бы исключительно на контроле банковских операций с наличными деньгами, рассматривается, как потенциальная возможность облегчить работу ФСФМ. По данным ФСФМ, в течение года к ним поступает порядка 8 млн. сообщений, однако на основании этих сведений возбуждается не более двух десятков уголовных дел.

Также ЦБ предполагает выработать четкие критерии, которые позволили бы спецподразделениям автоматически определять круг лиц, подпадающих под тотальную проверку. Так, в группе риска могут оказаться индивидуальные частные предприниматели, чьи наличные обороты через банк в течение года превысят 500 млн. рублей. Кроме того, по имеющейся информации, ЦБ собирается ежемесячно отслеживать объемы наличных денежных средств, которые юридические лица вносят на свои расчетные счета или снимают с них. Сбор информации будут вести раздельно - в зависимости от организационно-правовой формы компании (ОАО, ЗАО, ООО и т.д.). Для каждой группы могут быть установлены свои лимиты, превышение которых грозит юрлицам серьезными неприятностями со стороны налоговиков и силовых структур.

По имеющейся информации, подозрение у спецподразделений будут вызвать операции по внесению либо снятию со счета суммы, которая на 10% больше той, что была снята или положена в предыдущем месяце. Причем не важно, разбита сумма на несколько платежей или нет. В настоящее время в поле зрения ФСФМ попадают только единовременные крупные операции. Особое внимание спецподраздление должно обратить на банковские операции, которые классифицируются как «прочие расходы» банков.