Как через платежные терминалы отмываются деньги. Рассказ депутата

Внебанковская система безналичных анонимных переводов используется, в том числе, для нелегального обналичивания денег, считает первый заместитель председателя банковского комитета Госдумы Павел Медведев. В связи с этим депутат направил Генеральному прокурору Юрию Чайке письмо, сообщает РБК daily. Павел Медведев полагает, что «основным «преимуществом» применения терминалов самообслуживания для участников рынка сейчас является отсутствие какого-либо надзора со стороны регулирующих органов». Как замечает Павел Медведев, терминал, в отличие от традиционной кассы, не регистрируется в налоговом органе по месту его установки в качестве обособленного подразделения коммерческой организации. «Терминальные чеки либо не выдаются вовсе, либо не содержат информации об организации принимающей платежи, ее ИНН, адресе. Как правило, в чеке указывается телефон поддержки клиентов, зачастую мобильный. Места размещения терминалов, их количество установить невозможно, также как и доказать принадлежность совершаемой в терминале операции конкретной организации», - жалуется прокурору Павел Медведев. Таким образом, делает вывод депутат, терминалы стали наиболее эффективным способом генерации неучтенной наличности, а схема приема розничных платежей с их использованием - практически неуязвимой для налоговых и правоохранительных органов. «Владельцам терминалов самообслуживания удалось вытеснить с рынка «серой обналички» банки, которые за такую услугу берут порядка 11%, а владельцы терминалов - всего 6-7%, поскольку платежи через них не облагаются никакой комиссией», - считает Павел Медведев.